Тема знецінення грошей і введення «Золотого стандарту», що припинив своє існування в 1970-х рр.., набуває все більшої популярності. Експерти наводять вагомі аргументи на користь врівноваженої монетарної системи, забуваючи називати явні мінуси цього серйозного кроку, головним з яких стане відсутність звичного ринку іноземних валют. Адже саме відмова від стандарту привела до виникнення FOREX.
Відчуйте різницю
FOREX — короткостроковий ринок, працюючи на якому торговець прагне отримати прибуток від змін курсової вартості. Максимальний термін угоди обмежується кількома місяцями, на відміну, наприклад, від ринку акцій, де середній термін інвестування становить 5-7 років.
Ринок іноземних валют має децентралізований характер, і торгівля на ньому ведеться різними банками за допомогою спеціалізованого програмного забезпечення. Для більшості приватних осіб вхід на міжбанківський ринок не можливий, оскільки стандартний розмір угоди становить від 100 тис. до 1 млн доларів. Посередником між банком і торговцем виступає дилерський центр (ДЦ).
Всі іноземні валюти котируються в доларах США до 4 знаків після коми. Наприклад, котирування валютної пари EUR / USD може виглядати так: 1,2836. Стандартна зміна котирування становить 1 тик або 1 одиниця в 4-му знаку.
Котирування 1,2836 означає, що для купівлі 100 000 євро потрібно заплатити 128 360 доларів. Зміна котирування на 1 тик у бік підвищення потребує від клієнта вже 128370 доларів, тобто на 10 доларів більше.
Сучасні технології дозволяють працювати з котируваннями точністю до 5 знаків після коми, даючи можливість трейдерам знизити похибку при вході в ринок. Клієнти компанії ІнстаФорекс можуть торгувати на ринку як з класичними чотиризначними котируваннями, так і котируваннями в 5 знаків.
Прямі і зворотні валютні пари. Крос-курси
Всі курси іноземних валют котируються в доларах США за одиницю іноземної валюти. Проте в торгівельних терміналах можна зустріти прямі і зворотні котирування, а також котирування крос-курсів, які називаються валютними парами. Прямими називаються котирування іноземної валюти в доларах США. У чисельнику такого котирування стоїть символ іноземної валюти, а в знаменнику - символ американського долара.
Наприклад, EUR / USD - котирування євро в доларах США. Воно означає кількість американських доларів, яку необхідно заплатити за 1 євро. Таке котирування буде називатися прямою валютною парою. До прямих валютних пар також відносяться котирування британського фунта - GBP / USD, австралійського долара - AUD / USD, новозеландського долара - NZD / USD. Коли трейдер купує пряму валютну пару, він купує іноземну валюту і продає долар США. Коли трейдер продає пряму валютну пару, він продає іноземну валюту і купує долар США.
Зворотною валютною парою називається котирування долара США, виражене в термінах іноземної валюти. У чисельнику такого котирування знаходиться символ долара США, а в знаменнику - символ іноземної валюти. Наприклад, USD / CAD - котирування доларів США в канадських доларах, означає кількість канадських доларів, яку необхідно заплатити за 1 американський долар. До зворотних валютних пар також відносяться USD / JPY - вартість долара США в японських єнах, USD / SEK - вартість долара США в шведських кронах, USD / CHF - вартість долара США у швейцарських франках. Коли трейдер купує зворотну валютну пару, він купує долар США і продає іноземну валюту. Коли трейдер продає зворотну валютну пару, він продає долар США і купує іноземну валюту.
Крос-курсом називається котирування іноземної валюти в термінах іноземної валюти. Оскільки всі іноземні валюти котируються в доларах США, за своєю суттю крос-курси відображають котирування іноземних валют, перелічених через курс долара США. Найбільш популярними крос-курсами є котирування іноземних валют, номінованих у японських єнах і швейцарських франках. EUR / JPY - котирування євро, виражене в японських єнах; GBP / JPY - котирування британського фунта, виражене в японських єнах; CHF / JPY - котирування швейцарського франка, виражене в японських єнах; GBP / CHF - котирування британського фунта, виражена в швейцарських франках ; а також EUR / CHF - котирування євро в швейцарських франках.
У 2011 році Національний Банк Швейцарії встановив граничний курс швейцарського франка по відношенню до євро на рівні 1,20 CHF за 1 EUR, що значно зменшило обіг франка на ринку FOREX і відобразилося на популярності крос-курсів іноземних валют, номінованих в швейцарських франках.
Ціноутворення валютного крос-курсу здійснюється виходячи з формули:
FOR/FOR = FOR/USD * USD/FOR, де FOR – іноземна валюта.
Мажори, товарні валюти, цвітна капуста і індекс долара США
Основними валютами, що входять в золотовалютні резерви різних країн, є долар США, євро, британський фунт і японська єна. Ці чотири валюти називаються мажорами, від англійського слова «major» - основний.
Потужними, але з обмеженим обігом валютами є канадський (CAD) і австралійський (AUD) долари. Назва «товарні» ці валюти отримали за їх сильну залежність від зміни цін на сировину. Також до товарних валют можна віднести і новозеландський долар – NZD.
Стабільними, але регіональними валютами, що мають обмежений обіг, вважаються російський рубль (RUB), шведська (SEK), норвезька (NOK), датська (DKK) крони, сінгапурський долар (SGD), турецька ліра (TRY), індійська рупія (INR), південно-африканський ранд (ZAR), південно-корейський вон (KRW), польський злотий (PLN). Трейдери часто називають ці валюти цвітною капустою.
Китайський юань (CNY), курс якого встановлюється Народним Банком Китаю, не є вільно конвертованою валютою.
Індекс долара США відображає вартість американського долара по відношенню до кошика іноземних валют. Розрізняють декілька типів індексів долара США, які розраховуються за різними формулами. Так званий класичний індекс долара США показує вартість у відсотках по відношенню до кошика з шести іноземних валют: євро, японської єни, британського фунта, канадського долара, шведської крони і швейцарського франка. За 100% прийнята вартість долара США станом на 1973р. Зі списком валютних пар, запропонованих для торгівлі компанією ІнстаФорекс, можна ознайомитися в розділі «Специфікації контрактів».
ІнстаФорекс-порада:
Починаючим трейдерам варто звернути увагу на валюти-мажори і товарні валюти. З отриманням досвіду можна поступово додавати в кошик інструментів крос-курси і менш популярні валюти. Це пов'язано зі складністю ціноутворення крос-курсів і великими спредами для менш популярних валют. Також варто звернути увагу на час, коли проводиться торгівля. Найбільш активна торгівля на валютному ринку відбувається в європейську та американську торгівельні сесії, тобто, з 12:00 до 00:00 (UTC+4).
Кредитне плече
Ринок FOREX — це ринок з незначними змінами котирувань. Тижневі коливання валютних курсів знаходяться в діапазоні 0,5-2%, створюючи сприятливі умови для використання кредитного плеча. Дилерські центри, які отримують котирування іноземних валют з міжбанківського ринку, пропонують своїм клієнтам внести заставу і встановити кредитне плече від 1:1 до 1:500.
Стандартним плечем на FOREX є співвідношення 1:100, яке при заставі в 1 000 доларів дозволяє відкривати позиції на купівлю або продаж розміром до 100 000 доларів. Чи велика це сума? Якщо Ви працюєте з валютною парою EUR / USD, котирування якої за добу теоретично може змінитися на 100 тиків, то при плечі 1:100 залежно від типу угоди Ви можете або заробити, або втратити за один день 1 000 доларів. Щоб знизити високі ризики можна або зменшити розмір кредитного плеча або зменшити розмір позиції, що відкривається.
Компанія ІнстаФорекс одна з небагатьох, хто пропонує відкривати позиції на купівлю та продаж іноземної валюти лотом в 10 000 доларів, який дозволяє укладати угоди розміром від 100 доларів. Плече 1:100 робить можливим внесення застави в 1 долар, при цьому зміна котирування на 1 тик буде супроводжуватися зміною депозиту на 1 цент.
Клієнти компанії можуть працювати на центових рахунках з доларами США або євро. Детальніше з умовами різних типів рахунків можна ознайомитися в розділі «Типи торгівельних рахунків».
ІнстаФорекс-порада:
Застосування кредитного плеча робить FOREX ринком з високими ризиками, тому початковий розмір депозиту трейдера, який не є професіоналом, не повинен перевищувати його двотижневого доходу. Категорично не рекомендується використовувати для торгівлі позичені кошти, а також пенсійні накопичення, кошти на навчання або купівлю нерухомості і т.д. Перш ніж переходити на відкриття позицій великого розміру, початківець трейдер може потренуватися на спеціальному демонстраційному рахунку або на центовому рахунку, що дозволить уникнути втрат і напрацювати досвід.
