Согласно отчету аналитической компании Chainalysis, опубликованному 26 января, в прошлом году киберпреступники отмыли 8,6 млрд долларов в криптовалютах. Это на 30% больше, чем в 2020 году.

Криптополоскание: киберпреступники сильно портят имидж токенов

В целом, считают эксперты Chainalysis, с 2017 года киберпреступники отмыли через блокчейн более 33 млрд долларов, причем большая часть этой суммы со временем переместилась на централизованные биржи, что неудивительно, учитывая доходность этого года.

Фирма заявила, что резкий рост активности по отмыванию денег в 2021 году неудивителен, учитывая значительный рост как законной, так и незаконной криптовалюты в прошлом году.

Однако мне думается, что такой весомый прирост стал возможен все тому же беспрецедентному успеху финасовых рынков, которые использовали наиболее подходящий и легкий способ обналичивания или, наоборот, обезналичивания денежных средств, заработанных в качестве биржевых спекуляций.

Напомним, что отмывание денег относится к процессу сокрытия происхождения денег, полученных незаконным путем, путем их легализации и последующего перевода законным предприятиям.

Так, по данным Chainalysis, около 17% из отмытых 8,6 млрд долларов США пошли на децентрализованные финансовые приложения (DeFi, DAO и другие), с помощью которых осуществляются финансовые услуги в криптовалюте за пределами традиционных банков, такие как кредитование.

И однако это всего на 2% больше, чем в 2020 году, что на первый взгляд удивляет. Ведь если объемы DeFi растут пропорционально, то и приток в нее должен быть выше благодаря беспрецедентному «приливу». Однако все объяснимо большой популярностью других секторов рынка, которые, вероятно, отвлекли на себя некоторый процент «прополосканных» денег.

В отчете исследователей также говорится, что пулы для майнинга, биржи с высоким уровнем риска и миксеры также значительно увеличили стоимость, совокупно полученную с незаконных адресов. Миксеры обычно объединяют потенциально идентифицируемые или испорченные криптовалютные средства с другими, чтобы скрыть следы от первоначального источника средств.

Так, с адресов кошельков, связанных с кражей, было отправлено чуть менее половины их украденных средств, или в общей сложности криптовалюты на сумму более 750 миллионов долларов, на децентрализованные финансовые платформы. Вероятно, оборот в DeFi помогает облегчить последующую легализацию доходов. Кроме того, это хорошее, хотя и рисковое капиталовложение, которое по доходности не сравнится с облигациями или депозитами в традиционных банках.

Chainalysis также пояснила, что 8,6 млрд долларов, отмытых в прошлом году, представляют собой средства, полученные в результате крипто-преступлений, таких как продажи на рынке даркнета или атаки программ-вымогателей, в которых прибыль поступает в криптовалюте, а не в фиатных валютах.

«Сложнее измерить, сколько фиатной валюты, полученной в результате офлайн-преступлений — например, традиционного незаконного оборота наркотиков — конвертируется в криптовалюту для отмывания», – говорится в отчете Chainalysis, «Однако мы знаем, что это происходит».

Что же, токены – действительно прекрасный инструмент для финансирования преступных группировок. Однако он также может служить и делу демократии. В итоге криптовалюты остаются лишь инструментом, формат использования которых зависит только от того, кто им владеет. И для того, чтобы минимизировать доступ преступной сети к коинам, имеет смысл их поставить под государственное регулирование, иначе криптоиндустрия сама себя закопает под гнетом обвинений.

Читать статьи автора, в том числе:

Некоторые криптовалюты оказались менее подготовлены к недостатку ликвидности рынка: Солана не выдерживает напора медведей
Действительная ценность биткоина выше, чем вы можете подумать, и она будет расти - бесконечно
Криптобанкоматы в Сингапуре прекратили работу: регулятор "перекрасился"
Косово вслед за Китаем ужесточает репрессии против майнеров, казахские майнеры терпят убытки
Таиланд показывает, что акции технокомпаний, связанных с биткоином, - по-прежнему отличный инструмент